Бизнес услуги

Расчетно-кассовые услуги

«Капитал банк» успешно функционирует в качестве преемника Азербайджанского сберегательного банка с более чем 140-летней историей. В настоящее время «Капитал банк» является финансовым учреждением с крупнейшей сетью услуг в Азербайджане. Будучи универсальным банком, «Капитал банк» обслуживает более чем 3 миллиона физических и более чем 22 тысячи юридических лиц. В то же время «Капитал банк» непосредственно участвует в ряде социальных программ, осуществляемых государством, и выполняет ряд программ по развитию реального сектора.

5 причин для того чтобы стать клиентом «Капитал банка»:

Банк является наиболее прибыльным частным банком страны, где вероятность потери оборотных средств равна 0

Банк обладает самой масштабной сетью филиалов и АТМ, тем самым Вы получаете возможность проводить банковские операции в любом филиале, охватывающем всю страну

Довольно обширная клиентская база, благодаря чему Вы значительно экономите в банковских операциях

Индивидуальный подход к каждому клиенту

Банк предоставляет комплексные услуги, удовлетворяющие потребности клиентов

«Капитал банк» предлагает следующие виды рассчетно-кассовых услуг:

Открытие и ведение банковских счетов в национальной и иностранной валюте

Переводы в национальной и зарубежной валюте

Конвертационные операции

Выдача справок и выписок со счетов и операций, а также копий платежных документов

Приход и расход наличных денежных средств

Инкассация и доставка наличных денежных средств клиента

Эмиссия и обслуживание карт для заработной платы

Управление счетами в онлайн-режиме через систему «Клиент-банк» и ведение операций в национальной валюте

Перечень необходимых документов:

Документы, требуемые от государственных органов и муниципалитетов для открытия текущего счета:

1. Заявление;

2. Для организаций, финансируемых из государственного бюджета и бюджета Нахичеванской Автономной Республики - письмо с разрешением на открытие банковского счета, предоставленное Государственным казначейством Министерства финансов Азербайджанской Республики;

3. Документ об утверждении устава (положения) государственных органов, действующих в соответствии с уставом (положением), утверждаемым соответствующим органом государственной власти;

4. Текст законодательного акта об утверждении устава муниципалитетов, включенного в Государственный реестр законодательных актов Азербайджанской Республики;

5. Для муниципалитетов - копия выписки из Государственного реестра, заверенная в нотариальном порядке (свидетельство);

6. Оригинал сертификата-дубликата, выданного налоговыми органами;

7. Оригинал сертификата-дубликата, выданного ГФСЗ;

8. Карточка с образцами подписи и оттиска печати (заверяется в нотариальном порядке);

9. Копия внутреннего приказа о назначении лиц, указанных в карточке с образцами подписей, на соответствующие должности (заверяется печатью и надписью «с подлинным верно»);

10. Документы, удостоверяющие личности лиц, обладающих правом подписи (сведения, содержащиеся в документах, сравниваются со сведениями, указанными в карточке с образцами подписи; копии документов хранятся в банке, а оригиналы возвращаются владельцам);

Документы, требуемые от юридических лиц для открытия текущего счета:

1. Заявление;

2. Карточка с образцами подписи и оттиска печати (заверяется в нотариальном порядке);

3. Копия устава, заверенная в нотариальном порядке;

4. Копия выписки из Государственного реестра, заверенная в нотариальном порядке;

5. Оригинал сертификата-дубликата, выданного налоговыми органами;

6. Оригинал сертификата-дубликата, выданного ГФСЗ (за исключением коммерческих юридических лиц и частных предпринимателей);

7. Копия внутреннего приказа о назначении лиц, указанных в карточке с образцами подписей, на соответствующие должности (заверяется печатью и надписью «с подлинным верно»);

8. Документы, удостоверяющие личности акционеров, учредителей, генерального директора и лиц, обладающих правом подписи (сведения, содержащиеся в документах, сравниваются со сведениями, указанными в карточке с образцами подписи; копии документов хранятся в банке, а оригиналы возвращаются владельцам);

9. Анкета, содержащая дополнительные сведения для целей FATCA.

Документы, требуемые от филиалов и представительств юридических лиц для открытия текущего счета:

1. Заявление;

2. Карточка с образцами подписи и оттиска печати (заверяется в нотариальном порядке);

3. Копия выписки из Государственного реестра юридических лица, заверенная в нотариальном порядке;

4. Оригинал сертификата-дубликата, выданного налоговыми органами;

5. Оригинал устава филиала и представительства, утвержденного юридическим лицом, или его копия, заверенная в нотариальном порядке (в случае если организация действует в соответствии с образцовым уставом, следует представить документ, подтверждающий то, что устав является образцовым)

6. Оригинал сертификата-дубликата, выданного ГФСЗ (для филиалов и представительств некоммерческих юридических лиц);

7. Копия внутреннего приказа о назначении лиц, указанных в карточке с образцами подписей, на соответствующие должности (заверяется печатью и надписью «с подлинным верно»);

8. Документы, удостоверяющие личности акционеров, учредителей, генерального директора и лиц, обладающих правом подписи (сведения, содержащиеся в документах, сравниваются со сведениями, указанными в карточке с образцами подписи; копии документов хранятся в банке, а оригиналы возвращаются владельцам);

9. Анкета, содержащая дополнительные сведения для целей FATCA.

Документы, требуемые от семейных фермерских хозяйств для открытия текущего счета:

1. Заявление;

2. CКопия выданного муниципалитетом свидетельство о принятии на учет в соответствующей области, заверенная в нотариальном порядке;

3. Документ, удостоверяющий личность главы семейного фермерского хозяйства (сведения, содержащиеся в документе, сравниваются со сведениями, указанными в заявлении об открытии счета и карточке с образцом подписи; копия документа хранится в банке, а оригинал возвращается владельцу);

4. Оригинал сертификата-дубликата, выданного ГФСЗ;

5. Карточка с образцом подписи (заверяется в нотариальном порядке или самим банком);

6. Анкета, содержащая дополнительные сведения для целей FATCA.

Документы, требуемые от индивидуальных предпринимателей для открытия текущего счета:

1. Заявление;

2. Документ, удостоверяющий личность индивидуального предпринимателя (сведения, содержащиеся в документе, сравниваются со сведениями, указанными в заявлении об открытии счета и карточке с образцом подписи; копия документа хранится в банке, а оригинал возвращается владельцу);

3. Оригинал сертификата-дубликата, выданного налоговыми органами;

4. Карточка с образцом подписи;

5. Копия сертификата о постановке на учет индивидуального предпринимателя;

6. Анкета, содержащая дополнительные сведения для целей FATCA.

Документы, требуемые от физических лиц для открытия текущего счета:

1. Заявление

2. Документ, удостоверяющий личность физического лица (сведения, содержащиеся в документе, сравниваются со сведениями, указанными в карточке с образцом подписи; копия документа хранится в банке, а оригинал возвращается владельцу);

3. Карточка с образцом подписи;

4. Анкета, содержащая дополнительные сведения для целей FATCA.

Документы, требуемые от первичных организаций профсоюзов для открытия текущего счета:

1. Заявление;

2. Приказ или выписка из приказа соответствующего профсоюза о создании первичной организации профсоюза;

3. Копия устава соответствующего профсоюза, заверенная в нотариальном порядке;

4. Оригинал сертификата-дубликата, выданного налоговыми органами;

5. Карточка с образцами подписи и оттиска печати (заверяется в нотариальном порядке);

6. Копия внутреннего приказа о назначении лиц, указанных в карточке с образцами подписей, на соответствующие должности (заверяется печатью и надписью «с подлинным верно»);

7. Документы, удостоверяющие личности учредителей и лиц, обладающих правом подписи (сведения, содержащиеся в документах, сравниваются со сведениями, указанными в карточке с образцами подписи; копии документов хранятся в банке, а оригиналы возвращаются владельцам);

8. Анкета, содержащая дополнительные сведения для целей FATCA.

Документы, требуемые от банков и небанковских кредитных организаций для открытия текущего счета:

1. Заявление;

2. Карточка с образцами подписи и оттиска печати (заверяется в нотариальном порядке);

3. Копия устава, заверенная в нотариальном порядке;

4. Копия выписки из Государственного реестра, заверенная в нотариальном порядке;

5. Оригинал сертификата-дубликата, выданного налоговыми органами;

6. Копия лицензии Центрального Банка, заверенная в нотариальном порядке;

7. Копия внутреннего приказа о назначении лиц, указанных в карточке с образцами подписей, на соответствующие должности (заверяется печатью и надписью «с подлинным верно»);

8. Документы, удостоверяющие личности акционеров, учредителей и лиц, обладающих правом подписи;

9. Анкета, содержащая дополнительные сведения о стороннем финансовом учреждении для целей FATCA.

Документы, требуемые для открытия временного счета:

1. Заявление (заявление подписывается учредителем (учредителями) или уполномоченным представителем (представителями)):

2. Если заявление об открытии счета подается уполномоченным представителем – доверенность, выданная учредителем данному уполномоченному представителю и заверенная в нотариальном порядке.

3. Документ, удостоверяющий личность уполномоченного представителя (сведения, содержащиеся в документе, сравниваются со сведениями, указанными в заявлении об открытии счета и карточке с образцами подписи; копия документа хранится в банке, а оригинал возвращается владельцу)

4. Карточка с образцом подписи (заверяется в нотариальном порядке или самим банком);

5. Анкета, содержащая дополнительные сведения для целей FATCA.

Документы, требуемые для открытия текущего субсчета:

1. Заявление;

2. Копия выписки из Государственного реестра, заверенная в нотариальном порядке;

3. Оригинал сертификата-дубликата, выданного ГФСЗ (для страхователей, не являющихся коммерческими юридическими лицами);

4. Оригинал сертификата-дубликата, выданного налоговыми органами (если местная организация является налогоплательщиком, то требуется оригинал ее собственного сертификата-дубликата);

5. Карточка с образцами подписи и оттиска печати (заверяется в нотариальном порядке);

6. Копия внутреннего приказа о назначении лиц, указанных в карточке с образцами подписей, на соответствующие должности (заверяется печатью и надписью «с подлинным верно»);

7. Копии документов, удостоверяющих личности акционеров, учредителей и лиц, обладающих правом подписи основного юридического лица;

8. Анкета, содержащая дополнительные сведения для целей FATCA.

Документы, требуемые для открытия особых текущих счетов

Документы, требуемые для открытия счета страхового обеспечения

1. Заявление;

2. Копия свидетельства о праве на занятие нотариальной деятельностью, заверенная в нотариальном порядке;

3. Карточка с образцами подписи и оттиска печати (заверяется в нотариальном порядке);

Документы, требуемые для открытия счета сберегательной кассы

1. Заявление;

2. Копия регистрационной карты частного нотариуса, заверенная в нотариальном порядке;

3. Карточка с образцами подписи и оттиска печати (заверяется в нотариальном порядке);

Документы, требуемые для открытия депозитного счета государственного или частного нотариуса

1. Заявление;

2. Согласие соответствующей структуры Министерства юстиции Азербайджанской Республики, осуществляющей надзор над ведением нотариальной деятельности, на открытие депозитного счета в банке;

3. Копия регистрационной карты частного нотариуса, заверенная в нотариальном порядке (для частных нотариусов);

4. Карточка с образцами подписи и оттиска печати (заверяется в нотариальном порядке);

Документы, требуемые для открытия депозитного счета на имя третьих лиц

1. Заявление

2. Сведения, позволяющие идентифицировать лицо, на имя которого открывается счет (для юридических лиц – полное наименование и сведения, указанные в выписке из государственного реестра; для физических лиц – ФИО и сведения, указанные в удостоверении личности; копии представленных документов хранятся в банке);

3. Если счет открывается юридическим лицом - копии устава и выписки из Государственного реестра, заверенные в нотариальном порядке;

4. Если счет открывается физическим лицом – документ, удостоверяющий личность (сведения, содержащиеся в документе, сравниваются со сведениями, указанными в карточке с образцом подписи; копия документа хранится в банке, а оригинал возвращается владельцу);

5. Если лицо, на имя которого открывается счет, сообщает банку о намерении воспользоваться правом вкладчика, то вместе с заявлением следует представить документы, требуемые для открытия депозитного счета, указанные в настоящих Правилах;

6. Если лицо, открывающее счет, само пользуется им в соответствии с Гражданским кодексом Азербайджанской Республики, то, в случае если оно является физическими лицом, необходимо представить документы, требуемые для открытия депозитного счета физическими лицами; если же оно является юридическим лицом, то необходимо представить карточку с образцами подписи и оттиска печати и сертификат-дубликат, выданный соответствующим органом;

7. FATCA-анкета, содержащая дополнительные сведения о юридическом или физическом лице, открывающем счет, а также лице, на имя которого открывается счет.

Документы, требуемые от нерезидентов для открытия текущего счета в национальной или иностранной валюте

1. Заявление;

2. Для филиалов и представительств иностранных юридических лиц - копия выписки из Государственного реестра, заверенная в нотариальном порядке (если счет открывается на имя филиалов и представительств иностранных юридических лиц);

3. Оригинал устава филиала и представительства иностранного юридического лица, утвержденного в порядке, предусмотренном законодательством, либо его копия, заверенная в нотариальном порядке (если счет открывается на имя филиалов и представительств иностранных юридических лиц);

4. Документ, удостоверяющий личность физического лица (сведения, содержащиеся в документе, сравниваются со сведениями, указанными в карточке с образцом подписи; копия документа хранится в банке, а оригинал возвращается владельцу);

5. Для физических лиц - «Анкета политического деятеля иностранного государства», представленная в «Правилах о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;

6. Если иное не предусмотрено международными договорами, стороной которых является Азербайджанская Республика, следует представить копии переводов на азербайджанский язык устава и регистрационных документов иностранного юридического лица, легализованные в порядке, предусмотренном законодательством и заверенные в нотариальном порядке (если счет открывается на имя иностранного юридического лица);

7. Оригинал сертификата-дубликата, выданного ГФСЗ (для страхователей, не являющихся коммерческими юридическими лицами);

8. Оригинал сертификата-дубликата, выданного налоговыми органами (для иностранных юридических лиц, их филиалов и представительств, а также индивидуальных предпринимателей, за исключением случаев, когда открытие счета не связано с предпринимательской деятельностью);

9. Карточка с образцами подписи и оттиска печати (заверяется в нотариальном порядке в случае если счет открывается на имя филиалов и представительств иностранных юридических лиц)/ (заверяется в нотариальном порядке или самим банком в случае если счет открывается на имя физического лица);

10. Если это предусмотрено международными договорами, стороной которых является Азербайджанская Республика - копия перевода на азербайджанский язык согласия соответствующего органа иностранного государства на открытие счета, легализованная в порядке, предусмотренном законодательством, и заверенная в нотариальном порядке;

11. Документы, удостоверяющие личности акционеров, учредителей, генерального директора и лиц, обладающих правом подписи;

12. Документы, подтверждающие полномочия на открытие и распоряжение счетом от имени нерезидента (копия перевода на азербайджанский язык, легализованная в порядке, предусмотренном законодательством и заверенная в нотариальном порядке);

13. Анкета, содержащая дополнительные сведения для целей FATCA.

Документы, требуемые от официальных представительств для открытия банковского счета:

1. Заявление

2. Документ, подтверждающий статус иностранных дипломатических или иных официальных представительств (копия перевода на азербайджанский язык, заверенная в нотариальном порядке);

3. Карточка с образцами подписи и оттиска печати (заверяется в нотариальном порядке);

4. Копия внутреннего приказа о назначении лиц, указанных в карточке с образцами подписей, на соответствующие должности (заверяется печатью и надписью «с подлинным верно»).